保险在财富管理中的应用研究

论文摘要

保险可为家庭财产和人身健康提供风险保障和经济补偿。保险可以提供财产保障、健康医疗保障、投资理财收益,还具备为高净值家庭提供财富传承、税务筹划等诸多功能。保险是财富管理必备的金融工具。随着我国国民财富规模的不断增长和家庭财富管理意识的提升,财富管理对保险的需求会逐步增加,保险将在财富管理中发挥更为重要的作用。发挥保险的财富管理功能是保险业自身寻求发展的必然选择,财富管理将开始迈入"保险时代"。

论文目录

• 一、引 言
• 二、我国国民财富管理进入保险新时代
•   （一）保险业改革创新意愿强烈,创新环境和创新能力持续改善
•   （二）保险资产管理业务领域日趋广泛,资产配置以固定收益为主
•   （三）保险功能与财富管理目标高度契合,能满足不同人群的财富管理需求
•   （四）保险有助于完善家庭金融资产结构,实现财富保值增值
• 三、保险在财富管理市场中的功能与作用
•   （一）保险的保障功能能够补偿经济损失
•   （二）保险资产管理能够实现财富增值
•   （三）保险产品的长周期性能够实现财富传承
•   （四）保险能够优化家庭的税务负担
•   （五）保险能够缓解家庭养老和子女教育负担
• 四、推动保险财富管理进入新时代的路径选择
•   （一）确立财富管理战略地位,制定面向未来的发展规划
•   （二）细分财富管理市场,强化客户导向的产品和服务
•   （三）建立多位一体的财富管理模式,打造混业、跨境财富管理平台
•   （四）加快保险产品创新,拓展财富管理市场份额
•   （五）将财富管理与养老保险产品有效结合
• 五、结 论

文章来源

类型: 期刊论文

作者: 周延礼,高皓

关键词: 保险,财富管理,高净值,财富传承

来源: 保险研究 2019年11期

年度: 2019

分类: 经济与管理科学

专业: 金融,保险

单位: 清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心

分类号: F842;F832.2

DOI: 10.13497/j.cnki.is.2019.11.001

页码: 3-12

总页数: 10

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