论文摘要
人工智能从诞生以来,理论和技术日益成熟,应用领域也不断扩大。在金融领域,人工智能广义属于金融科技的范畴,其应用有助于金融机构提高运营效率、降低风险损失、提升用户体验、拓宽销售渠道,还能够提升金融服务的普惠程度。具体在证券领域,主要应用在智能客服、智能投教、智能交易、智能投研、智能投顾、智能理财等方面。在人工智能系统的设计和应用过程中,会涉及多个参与主体,包括运用人工智能提供服务的金融机构、人工智能系统的训练人员和提供技术的公司及平台等。人工智能新技术的发展对监管提出了很大的挑战:一是监管对象趋于复杂化;二是违法违规行为难以认定;三是智能行为增加了监管难度;四是责任主体难以界定。其大规模应用具有隐蔽性、传染性和外溢性,存在诱发系统性金融风险的可能,在监管体系方面更需要宏观审慎和微观行为监管相结合。本文对人工智能的主要技术领域给出了简要介绍,总结了在证券金融行业的应用现状。对人工智能在证券领域的风险给出了分析,梳理了证监会现有的金融科技法规要求,提出了针对新技术应用的法律监管框架及完善思路。
论文目录
文章来源
类型: 期刊论文
作者: 王毛路,韩开创
关键词: 人工智能,证券行业,监管
来源: 人工智能法学研究 2019年01期
年度: 2019
分类: 社会科学Ⅰ辑,信息科技,经济与管理科学
专业: 经济法,自动化技术,金融,证券,投资
单位: 九州证券
分类号: D922.28;F832.51;TP18
页码: 120-133+210
总页数: 15
文件大小: 145K
下载量: 110
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