导读:本文包含了收益风险分析论文开题报告文献综述、选题提纲参考文献及外文文献翻译，主要关键词:风险,收益,余额,位数,收益率,商业银行,宅基地。
收益风险分析论文文献综述
李安兰,徐东鹏,梅婧[1]（2019）在《险资举牌房地产上市公司的收益风险影响分析》一文中研究指出本文选取了披露信息比较全面的5家房地产企业作为案例样本,分析险资2015年举牌房地产上市公司的收益风险影响。使用T检验方法分析,发现举牌及随后监管政策的改变对于被举牌公司股价具有显着性影响,险资总体举牌预期收益高和但政策性风险加大。针对此问题,文章对举牌险资、监管层和被举牌企业提出建议,期望对险资进行股权投资以及国家对保险资金运用监管提供一定借鉴。(本文来源于《中国乡镇企业会计》期刊2019年10期）
陈天琰,李金霞[2]（2019）在《创业板投资收益风险分析》一文中研究指出随着我国市场经济的不断发展,我国金融市场也朝着多样化、复杂化的趋势发展。在我国当前金融股市场发展的当下,创业板投资自身一定存在着与其他投资的不同之处,作为二板市场,创业板投资最为显着的特点便是"高风险、高收益"。本文将针对创业板内涵进行详细分析,其目的是研究出创业板投资高收益与风险。(本文来源于《中国中小企业》期刊2019年08期）
田霄[3]（2018）在《融资融券模式在证券公司的收益风险分析》一文中研究指出在证券市场中,融资融券制度是一个非常重要的交易制度,在整个市场资源配置中有非常重要的作用。同时,也是有一定的风险的,这便严重影响了证券公司的收益。作者通过分析融资融券业务的内涵和特征,同时对融资融券模式对证券公司收益所带来的风险问题进行了剖析,同时,探究了其产生的原因,这对减少融资融券模式的负面作用,促进市场的繁荣具有重要的现实作用。(本文来源于《现代商业》期刊2018年29期）
刘迪[4]（2018）在《余额宝的相关收益风险分析》一文中研究指出随着移动互联网技术不断发展和新兴技术的广泛应用,传统金融模式受到了极大冲击,互联网货币基金成为金融产品变革的重要形式,在大众理财和金融投资方面上受到广泛追捧。互联网金融时代,投资信息的获取非常便利,信息不对称和信息不完全很大程度上被消解,各种投资交易成本也在持续下降。虽然互联网金融是金融体制创新的手段和结果,大量不规范、不成熟情况还是存在于互联网金融市场,比如:互联网金融行业内控机制不完善、很多投资者缺乏基本金融知识、投资者投资过程中表现出非理性行为等,金融创新体制依然存在很多风险隐患。本文研究的关键问题在于如何深入认识互联网货币基金潜在风险,并采取措施防范和化解风险。课题研究首先从天弘余额宝货币基金性质出发,其主体框架、资金流向和快速发展方面进行简要阐明,并围绕其进行相关概念(第叁方支付、货币基金)、相关理论(风险管理理论、投资组合理论)简述。其次,分析余额宝类互联网货币基金的相关收益风险,分别从行业和投资者两方面进行分析。从行业方面来说,面临着同质化竞争导致的流动性风险、兑付赎回操作带来的流动性风险、“长尾效应”导致的市场风险以及受利率影响导致收益波动风险;从投资者方面来说,面临着技术漏洞和信用无担保导致的信息安全以及资金风险问题。针对上述问题,本文使用VaR方法来估计风险,通过与传统类型的货币基金进行比较和分析,从而对互联网货币基金的收益和风险进行估计。本文选用五支互联网货币基金和五支传统类型的货币基金,对两类基金收益率序列特点进行分析。借助于参数法来计算VaR数值,但是该结果无法对风险进行客观的评价。然而通过使用正态、t、GED叁种分布方法,建立ARCH计量模型来估计当天的VaR数值,将实际结果与计算结果进行对比分析。本文结论为,ARCH类模型应用于互联网货币基金收益序列效果好于参数法。并对天弘余额宝货币基金GARCH(1,1)模型建立方程,进行VaR检验。通过实证对余额宝类互联网货币基金风险分析,从行业和投资者两方面提出对策。行业方面,通过信息透明化达到风险的市场制约、提升风险管理能力以达到内部运营可控、设置临界值以应对系统故障、制定质量管理办法避免信息泄露;投资者方面,弄清产品性质,认清基金收益来源、合理配置投资组合规避风险。互联网货币基金迎合了普通民众的理财需要,也响应了监管部门的金融创新理念,推进金融市场持续稳健发展。但是由于我国对互联网货币基金监管仍然十分欠缺,且互联网货币基金的风险来源多样化。此时,互联网货币基金要想持续健康稳健的发展,就需要加大风险防范控制,提高风险管理水平,预测潜在风险,并采取措施化解风险。希望本文研究成果可以为互联网货币基金的发展和普通大众投资理财提供参考价值。(本文来源于《哈尔滨商业大学》期刊2018-06-01）
杨巧琳[5]（2018）在《商业银行碳金融理财产品收益风险分析》一文中研究指出低碳经济的发展是构建低碳文明社会的关键,商业银行碳金融业务的开展是推动低碳经济发展的主要力量。商业银行凭借其独特的地位和特有的职能介入碳金融业务,其中碳金融理财产品正是商业银行发展碳金融业务的一个重要组成部分。碳金融理财产品业务作为一项新兴业务,有利于商业银行的表外业务创新,同时提高中间业务收入,提升银行的综合能力,同时也有利于加快低碳经济建设的步伐。商业银行推出的碳金融理财产品有利于控制二氧化碳等有害气体的排放,然而,国内目前碳金融理财产品的发展并不是一帆风顺的,碳金融理财产品作为一种结构性产品,其收益与风险结构相比较传统的理财产品而言较为复杂。在此背景下,研究碳金融理财产品的收益与风险状况以及其产生原因,有利于对商业银行碳金融理财产品业务的发展进行客观评价,为商业银行平稳发展碳金融理财产品业务提供依据,促进商业银行碳金融理财产品业务的健康持续发展。本文在对碳金融理财产品收益风险理论分析的基础上,考虑到碳金融理财产品的收益由固定收益和浮动收益两部分组成,以兴业银行发行的一款碳金融结构性存款理财产品为典型案例,利用贴现法和GARCH(1,1)模型结合BS期权定价法分别测算其固定收益和浮动收益。研究结果表明,兴业银行发行的该款产品属于折价发行,浮动部分收益可能的最大损失为11.64%,这种风险的存在与当前我国未成熟建立的碳金融交易市场以及不够规范的碳金融交易制度有关。此外,本文对碳金融理财产品在产品存续期间存在的风险进行了系统分析,研究结果表明,由于碳金融交易市场的特殊性,碳金融理财产品存在政策制度风险、碳金融主动权缺失风险、经营风险以及流动性风险。据此,本文提出了促进商业银行碳金融理财产品健康快速发展的对策建议。(本文来源于《合肥工业大学》期刊2018-04-01）
谈玺[6]（2018）在《对我国外汇储备的收益、风险与投资建议分析》一文中研究指出自我国改革开放政策实施以来,为了实现国内经济的长足稳定发展、提升我国的综合国力,我国一直坚持实施对外投资和对外贸易的策略。在开放经济中,外汇问题、特别是外汇储备问题显得尤其重要。即使我国的经济实力有所提升,但是人民币依然没有实现完全的流通自由化,也不属于硬通货之列。2008年爆发的金融危机对我国的金融市场也产生了不小的冲击,我国的金融领域面临着衰竭现象,显示出了我国外汇储备体系的不足,推动人民币国际化的进程迫在眉睫。本文通过对我国外汇储备的收益、风险与投资途径的分析,发现我国外汇储备在收益、风险与投资途径方面所面临的问题,并提出相关的解决措施,以期对我国的外汇储备投资进程起到一定的借鉴作用。(本文来源于《中国国际财经(中英文)》期刊2018年04期）
陈耀辉,白兰[7]（2017）在《基于贝叶斯分位数回归模型的余额宝收益风险分析》一文中研究指出主要对余额宝收益风险进行了分析。首先采用定性分析的方法,确定余额宝收益率的影响因素。然后比较分位数回归和最小二乘估计的区别,再利用贝叶斯分位数回归模型优化分位数回归结果,探究余额宝7日年化收益率、上海同业拆借率、国债收益率、银行理财产品收益率、货币供应量之间的关系。比较前后模型的拟合结果,发现贝叶斯分位数回归更适合表达余额宝收益率及其影响因素的关系,通过多次迭代,各解释变量在余额宝收益率各分位数上对其影响趋势更加明显。利用贝叶斯分位数回归的结果,可知余额宝收益率变动带来的风险分别为流动性风险、投资风险、市场风险,同时余额宝还面临着同类竞争。余额宝可以通过增强自身的资金管理方式、优化资产组合比率、优化资资产组合项目来适当降低风险。(本文来源于《长江大学学报(社科版)》期刊2017年03期）
白兰[8]（2017）在《余额宝的收益风险分析及其对利率市场化的影响》一文中研究指出2013年5月余额宝正式发行,余额宝自发行以来一直发展迅速,人们对余额宝的关注度只增不减。余额宝作为金融产品与互联网技术结合的一次尝试,取得巨大成功,开辟了一个全新的互联网金融市场,带动我国利率市场化的进程。在余额宝之后越来越多类似产品推出,这些产品的存在已经逐渐改变了我们的生活习惯,从我们的支付方式到我们的理财观点。同时余额宝的存在也给传统金融行业带来冲击。通过对余额宝收益率影响因素的分析,能够更加清晰的分析余额宝的风险,给余额宝客户提供实践价值。分析余额宝和我国利率市场化的关系,判断余额宝的风险是否影响金融市场的稳定,结果表明余额宝对我国金融市场的影响是一把双刃剑,余额宝的发展一方面推动了利率市场化的进程,另一方面也在一定程度上扰乱了金融市场。本文主要分为两个部分,第一部分是关于余额宝收益风险进行了分析。首先采用定性分析的方法,确定余额宝收益率的影响因素。然后比较分位数回归和最小二乘估计的区别,再利用贝叶斯分位数回归模型优化分位数回归结果,探究余额宝七日年化收益率、上海同业拆借率、国债收益率、银行理财产品收益率、货币供应量之间的关系。比较前后模型的拟合结果,发现贝叶斯分位数回归更适合表达余额宝收益率及其影响因素的关系,通过多次迭代,各解释变量在余额宝收益率各分位数上对其影响趋势更加明显。利用贝叶斯分位数回归的结果,可知余额宝收益率变动带来的风险分别为流动性风险、投资风险、市场风险。同时余额宝还面临着同类竞争。余额宝可以通过增强自己的资金管理方式、优化资产组合比率、和优化资资产组合项目来适当降低风险。第二部分主要是对余额宝和我国利率市场化的关系的探究,基于向量自回归模型。利用具有内生关系的一组变量建立两阶滞后向量自回归模型,做脉冲响应和方差分解。通过脉冲响应和方差分解的结果,发现余额宝对衡量金融市场利率的指标同业拆解率有一定的影响,反之则不成立,说明余额宝推进了我国利率市场化。可以利用余额宝对我国金融市场的促进作用,完成我国金融市场的转型,同时为了稳定我国金融市场,需要加强对余额宝等互联网金融产品的监管。(本文来源于《南京财经大学》期刊2017-05-01）
胡安琪[9]（2016）在《多因素不确定性下水电建设项目自有资金收益风险分析》一文中研究指出水电建设项目具有投资大、工期长、工程规模大、施工复杂等特点,且往往受众多不确定因素的影响,使得投资者对其进行投资决策时存在较大的困难。自有资金内部收益率(internal rate of return,IRR)是分析企业自有资金投资收益的重要指标,也是投资者进行投融资决策的主要依据。但是,其受投资、建设工期和上网电价等因素影响显着,故有必要研究综合考虑上述因素不确定下的自有资金内部收益率的变化规律及其风险,这对于分析水电项目的经济性、进而辅助投资者做出合理的投融资决策具有重要的实践价值。本文主要的内容及研究成果如下:(1)提出了基于网络进度计划的自有资金现金流量分析方法,阐述了各活动之间逻辑关系及活动工期的确定方法,实现了基于项目分解结构(WBS)的水电项目网络计划的建模;在此基础之上,给出了结合网络进度计划分析的建设期内各年自有资金的计算方法,并分析了水电建设项目自有资金现金流量的内容及构成,从而为自有资金IRR分析提供了基础。(2)在分析水电项目建设工期、静态投资、上网电价等因素与自有资金内部收益率之间定量关系的基础上,给出了自有资金IRR与上述因素的敏感性分析方法,并结合工程实例进行了应用分析,得到了自有资金IRR对各不确定因素的敏感程度。(3)在对工期、上网电价和投资不确定性进行度量的基础上,并基于EXCEL的网络计划活动逻辑关系的判断方法,提出了基于Monte-Carlo模拟的自有资金内部收益率的风险分析方法,给出了耦合投资、工期与上网电价综合不确定性因素下的自有资金IRR风险度量,建立了不确定因素与自有资金IRR之间的回归关系,从而可为投融资决策提供定量依据。(4)结合某水电工程开展应用研究,给出了自有资金IRR在上网电价、工期、静态投资不确定下的概率分布,以及设定的自有资金基准IRR(取8%)的保证率;发现当考虑叁个不确定因素同时变化时达到基准IRR的保证率较低,说明该项目对投资者具有较大的风险。同时,给出了自有资金IRR与建设工期、静态投资、上网电价的关系表,可为快速计算不同工期、静态投资和上网电价情况下的自有资金IRR提供便捷途径。(本文来源于《天津大学》期刊2016-11-01）
张婷,张安录,邓松林[10]（2016）在《期望收益、风险预期及农户宅基地退出行为——基于上海市松江区、金山区农户的实证分析》一文中研究指出从宅基地退出过程中农户的期望收益及退出后的风险预期两个方面对宅基地退出行为进行分析,构建农户宅基地退出行为分析框架,运用二元Probit模型分析农民宅基地退出行为及其影响因素,为建立自愿、有偿的宅基地退出制度提供借鉴。研究结果显示:1农户的年龄、兼业时间、家庭年均收入均显着正向影响农户宅基地退出行为;宅基地块数对农户的宅基地退出行为具有负向显着影响;2期望收益的影响因素中,补偿金能够全部兑现,会促进农户做出退出宅基地的行为;农户认为补偿合理会推动农户的宅基地退出行为;宅基地退出后村集体获得的收益比重更小、农户获得的收益比重更大,会推动农户的宅基地退出行为;3风险预期因素中,退出宅基地后房屋面积减少,农户宅基地的财产性收入功能消失,面临着房屋价值降低的风险,阻碍了农户的宅基地退出行为;生活成本增加、宅基地退出后工作变得更不稳定,会抑制农户做出退出宅基地的行为。因此:宅基地退出过程中,补偿金能够全部兑现、补偿越合理、期望收益越高,将促进农户的宅基地退出行为;宅基地退出后面临的风险越高,将阻碍农户的宅基地退出行为。所以,政府在制定宅基地自愿、有偿退出制度时应充分考虑农户宅基地退出过程中的期望收益和退出后的风险。(本文来源于《资源科学》期刊2016年08期）
收益风险分析论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
随着我国市场经济的不断发展,我国金融市场也朝着多样化、复杂化的趋势发展。在我国当前金融股市场发展的当下,创业板投资自身一定存在着与其他投资的不同之处,作为二板市场,创业板投资最为显着的特点便是"高风险、高收益"。本文将针对创业板内涵进行详细分析,其目的是研究出创业板投资高收益与风险。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
收益风险分析论文参考文献
[1].李安兰,徐东鹏,梅婧.险资举牌房地产上市公司的收益风险影响分析[J].中国乡镇企业会计.2019
[2].陈天琰,李金霞.创业板投资收益风险分析[J].中国中小企业.2019
[3].田霄.融资融券模式在证券公司的收益风险分析[J].现代商业.2018
[4].刘迪.余额宝的相关收益风险分析[D].哈尔滨商业大学.2018
[5].杨巧琳.商业银行碳金融理财产品收益风险分析[D].合肥工业大学.2018
[6].谈玺.对我国外汇储备的收益、风险与投资建议分析[J].中国国际财经(中英文).2018
[7].陈耀辉,白兰.基于贝叶斯分位数回归模型的余额宝收益风险分析[J].长江大学学报(社科版).2017
[8].白兰.余额宝的收益风险分析及其对利率市场化的影响[D].南京财经大学.2017
[9].胡安琪.多因素不确定性下水电建设项目自有资金收益风险分析[D].天津大学.2016
[10].张婷,张安录,邓松林.期望收益、风险预期及农户宅基地退出行为——基于上海市松江区、金山区农户的实证分析[J].资源科学.2016
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