导读:本文包含了欺诈风险论文开题报告文献综述、选题提纲参考文献，主要关键词:互联网,风险,资金,金融,抚松县,风险管理,人身。
欺诈风险论文文献综述写法
冯娟[1]（2020）在《基于博弈论视角的互联网消费金融欺诈风险适度监管研究》一文中研究指出伴随互联网的快速发展,互联网消费金融的发展迎来了黄金时代,消费金融公司不断增加,资产规模不断扩大,服务场景更加丰富,客户的多样性金融需求得到了更好满足。然而需要注意的是,互联网消费金融的爆炸式发展中也隐藏了诸多风险,其中欺诈风险已成为当前行业不得不重点防范的主要风险源之一。本文通过构建完全静态博弈模型和无限阶段重复博弈模型来分析互联网消费金融发展中借贷双方的"囚徒困境"问题,并得出在长期博弈过程中,存在一个稳定的策略解。最后根据模型分析结论提出当前互联网消费金融欺诈风险的适度监管建议。(本文来源于《大众投资指南》期刊2020年01期）
龚轩,陈峰[2]（2019）在《工行合肥分行 严防互联网金融外部欺诈风险显成效》一文中研究指出伴随着互联网生态的快速发展、互联网金融业务呈现迅速拓展、迭代更新的态势，网络金融渠道风险格局出现了新的变化，虽然内部操作风险水平保持可控和下降趋势，但近年来外部欺诈风险形式变化、手段更新、目标定位、涉及范围等却呈现出快速突变态势，网络金融面临的外部欺诈风(本文来源于《合肥晚报》期刊2019-12-27）
肖扬[3]（2019）在《“保险欺诈”现象再抬头 监管部门提示风险曝光骗局套路》一文中研究指出前不久，银保监会消保局发布《中国银保监会消费者权益保护局关于2019年前叁季度保险消费投诉情况的通报》（以下简称《通报》）中称，涉嫌违法违规投诉案件同比增长68.02%。《通报》还显示，前叁季度，银保监会及其派出机构共接收涉及保险公司的保险消费投诉719(本文来源于《金融时报》期刊2019-12-11）
周辉霞,刘琼萍[4]（2019）在《涉老诈骗，这4种伎俩要提防》一文中研究指出近年来，一些不法分子以养老服务的名义，实施非法集资、欺诈销售保健品，标榜“高额回报、快速致富、药到病除”等养老服务骗局频频爆雷，令不少老年人辛苦积攒的养老金血本无归。针对这些发生在养老领域的风险隐患，民政部、中国银行保险监督管理委员会、国家市场监(本文来源于《长沙晚报》期刊2019-12-05）
黄蕾[5]（2019）在《保险欺诈抬头 监管排摸行业防风险底数》一文中研究指出在多种诱惑驱动下，利用保险合同对消费者或保险公司实施欺瞒和诱骗的违法违规行为仍时有发生，且手段越来越多样化。上证报记者独家获悉，在此背景下，今年4至7月，银保监会组织各银保监局、各保险公司开展了首次保险公司欺诈风险管理能力自评估工作。“保险欺诈不(本文来源于《上海证券报》期刊2019-09-28）
王也[6]（2019）在《抚松县社会保险局广开渠道防控养老保险欺诈冒领风险》一文中研究指出近年来,养老保险基金支付风险问题日益凸显,且有逐年扩大的趋势,分析成因、探讨防范及改善对策措施是当务之急。分析养老保险基金支付存在风险主要有以下几个方面成因:一是人口老龄化加剧,随着对养老金的需求越来越大,养老保险基金支付负担越来越重;二是基本养老保险基金征缴并未能实现"应保尽保"、"应收尽收",基金征缴力普遍较低,执法力度不足;(本文来源于《智慧中国》期刊2019年09期）
王维砚[7]（2019）在《朋友圈“装修”促成虚假“人设”产业链》一文中研究指出在电商网站上只要花几元钱，就能给社交朋友圈来一次“精装修”，打造各种“高端人设”。近日，记者调查发现，用来在社交朋友圈里秀高端、晒品味、炫财富的图片和短视频，在网上花很少的钱就能买到，在朋友圈打造虚假的“高端人设”已悄然形成一条完整的产业链。(本文来源于《工人日报》期刊2019-09-24）
赵冰涛[8]（2019）在《当心“早起打卡”欺诈风险》一文中研究指出“交150元押金，读书打卡超过150天全额返还。”近期，微信公众平台开始兴起“支付挑战金持续早起打卡瓜分奖励金模式”（以下简称早起打卡），每名参与者向组织方缴纳一定挑战金，挑战周期内未能早起打卡者的挑战金，将变为成功打卡者的奖励金。“早起打卡”原本是健康(本文来源于《中国消费者报》期刊2019-07-30）
张爱燕[9]（2019）在《F保险公司团险渠道保险欺诈风险管理研究》一文中研究指出随着国内经济的不断发展,保险业也日益壮大,但随之而来的是市场竞争愈演愈烈,保费越压越低,各种保险欺诈层出不穷,保费倒挂现象屡见不鲜。保险公司内部又因后援费用投入有限、员工风险管控水平不高、风险监测手段不足、缺乏外部支持等原因,使得保险欺诈风险防控形式非常严峻。在国内市场份额排名前十位的F保险公司自然也不能幸免。本文主要是根据COSO 2017版企业风险管理理念对F保险公司团险渠道的欺诈风险管理状况进行研究。论文阐述了当前该保险公司的风险管理现状、团险渠道面临的欺诈实务问题:公司的欺诈风险管理纳入了整体风险管理架构中,但管理过程还存在目标不明确、权责不清晰、执行不到位、监管手段缺乏、激励措施不足等问题。运用COSO新五要素对团险渠道的欺诈风险管理工作进行分析,得出优化管理工作主要体现在执行要素的风险识别、评估、应对及保障措施上。F保险公司团险渠道风险管理的核心在COSO执行要素中,包括风险识别、评估和应对。本文分别从行政管理层面及技术操作层面对欺诈风险进行识别。在行政管理层面的识别上,运用专家访谈对欺诈风险进行分类识别,共梳理6类32条欺诈风险指标。在技术操作层面的识别上,根据团险渠道的理赔现状及真实调查案例进行风险指标提取,共梳理投保过程、事故过程、理赔过程面临的风险指标25项。再运用问卷调查法评估欺诈风险程度,提炼其中风险等级相对较高的指标。选择关键指标,并通过对保险事故发生前各操作岗位的管理进行欺诈风险回避,对事故中的理赔损失进行控制,通过共保、再保等方式进行风险转移。在欺诈风险管理中也需要培育欺诈风险管理文化、完善组织架构、培养人才队伍、通过信息监控及预警、加强内部沟通、寻求外部支持。在文化建设上,提出将合规经营文化深植于员工内心,提出利用公司各种对外平台宣传教育,设立“投稿有奖”制度,推动保险知识进企业活动,设立有奖举报电话;在完善组织架构上,重新整理了公司的欺诈风险组织架构,明确了团险渠道内部各条线、各岗位工作职责;在人才队伍建设上,提出建立两核人员培训体系,制定有吸引力的激励制度,设立与行政级别对应的技术职级制度,提出建立具备欺诈风险防范意识并能提供基础调查的营销员队伍,将赔付率及欺诈风险防控纳入营销员基本法考核;在寻求外部支持上,通过深化与保险行业协会、医院、社保中心、新农合、公安、司法等机构的合作,获取最新的、有效的信息。希望本文的研究可以给F保险公司及同业提供一些借鉴和参考,提高整体风险防控水平,实现长效健康发展。(本文来源于《山东大学》期刊2019-05-19）
孟佳凡[10]（2019）在《基于博弈论视角的互联网消费金融欺诈风险研究》一文中研究指出随着互联网消费金融的爆发式发展,欺诈风险已经成为当前行业的主要风险源之一。行业内的大多数企业均将欺诈风险的防控作为风控的第一道关口,从而降低信贷风险发生概率。通过构建完全静态博弈模型和无限阶段重复博弈模型来分析借贷双方"囚徒困境"问题,并得出长期博弈过程中,存在一个稳定的策略解。最后,根据模型和结论对我国互联网消费金融健康发展和欺诈风险防范提供些许意见和建议。(本文来源于《农村经济与科技》期刊2019年07期）
欺诈风险论文开题报告范文
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
伴随着互联网生态的快速发展、互联网金融业务呈现迅速拓展、迭代更新的态势，网络金融渠道风险格局出现了新的变化，虽然内部操作风险水平保持可控和下降趋势，但近年来外部欺诈风险形式变化、手段更新、目标定位、涉及范围等却呈现出快速突变态势，网络金融面临的外部欺诈风
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
欺诈风险论文参考文献
[1].冯娟.基于博弈论视角的互联网消费金融欺诈风险适度监管研究[J].大众投资指南.2020
[2].龚轩,陈峰.工行合肥分行严防互联网金融外部欺诈风险显成效[N].合肥晚报.2019
[3].肖扬.“保险欺诈”现象再抬头监管部门提示风险曝光骗局套路[N].金融时报.2019
[4].周辉霞,刘琼萍.涉老诈骗，这4种伎俩要提防[N].长沙晚报.2019
[5].黄蕾.保险欺诈抬头监管排摸行业防风险底数[N].上海证券报.2019
[6].王也.抚松县社会保险局广开渠道防控养老保险欺诈冒领风险[J].智慧中国.2019
[7].王维砚.朋友圈“装修”促成虚假“人设”产业链[N].工人日报.2019
[8].赵冰涛.当心“早起打卡”欺诈风险[N].中国消费者报.2019
[9].张爱燕.F保险公司团险渠道保险欺诈风险管理研究[D].山东大学.2019
[10].孟佳凡.基于博弈论视角的互联网消费金融欺诈风险研究[J].农村经济与科技.2019