金融控股公司的发展演变与监管研究——基于国际比较的视角

论文摘要

近年来随着我国金融业综合经营的快速发展,少数金融控股集团集聚了较大的金融风险,可能带来跨机构、跨市场和跨行业的风险累积与传染。本文基于国际比较的视角,对金融控股公司发展的历史缘起、理论基础和具体模式做了详细的论述。在此基础上,本文梳理了现阶段中国金融控股公司面临的风险和监管挑战,并对主要国家和地区的金融控股公司监管模式和核心内容进行了对比总结,以期为我国进一步完善金融控股公司监管体系提供借鉴。基于以上分析,本文提出了应尽快完善金融控股公司监管体制,明确金融控股公司的立法原则,构建全方位的审慎监管体系,健全金融控股公司的市场化处置机制和破产重组机制,加快推出符合我国国情的金融控股公司监督管理办法等政策建议。

论文目录

• 一、引言
• 二、金融控股公司发展的理论与实践
•   （一）金融控股公司发展的理论基础
•     1. 规模经济理论和范围经济理论
•     2. 产业链整合理论
•     3. 经济协同效应理论
•   （二）金融控股公司的历史缘起与发展动力
•     1. 金融混业经营的发展
•     2. 增强金融活力和竞争力的需求
•     3. 国际金融监管的一体化
•       （1）分业监管逐步向统一监管过渡
•       （2）加强宏观审慎监管和全面监管
•       （3）注重对系统性风险的防范
•   （三）金融控股公司的发展模式
• 三、中国金融控股公司的类型及监管挑战
•   （一）中国金融控股公司的定义和主要类型
•   （二）中国金融控股公司及监管存在的主要问题
•     1. 前期立法监管滞后，《办法（征求意见稿）》存在不足
•     2. 金融控股公司的风险管控落后，易形成重要机构的系统性风险
•     3. 不同类型金融控股公司的主要问题
• 四、金融控股公司监管的国际镜鉴
•   （一）主要国家和国际组织的金控监管经验
•     1. 美国对金融控股公司的监管
•     2. 日本对金融控股公司的监管
•     3. 欧盟对金融控股公司的监管
•   （二）金融控股公司监管的核心内容
• 五、中国金融控股公司监管的立法原则与审慎监管
•   （一）监管规则与立法原则
•   （二）建立全方位的审慎监管体系
•   （三）完善金融控股公司的市场化处置机制和破产重组机制
• 六、启示

文章来源

类型: 期刊论文

作者: 范云朋,尹振涛

关键词: 综合经营,金融控股公司,国际比较,审慎监管

来源: 金融监管研究 2019年12期

年度: 2019

分类: 经济与管理科学

专业: 金融

单位: 中国社会科学院大学(研究生院)金融系国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地,中国社会科学院金融研究所国家金融与发展实验室金融法律与金融监管研究基地

基金: 国家社会科学基金重点项目“我国金融体系的系统性风险与金融监管改革研究”的资助,项目编号13AJY018,中国社会科学院国情调研重大项目“关于互联网金融风险治理调研”的资助,项目编号GQZD2020006

分类号: F832.39

DOI: 10.13490/j.cnki.frr.2019.12.003

页码: 38-53

总页数: 16

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