导读:本文包含了银证混业论文开题报告文献综述及选题提纲参考文献，主要关键词:金融,分业经营,《证券法》,财政金融
银证混业论文文献综述
吴敬,丁宁[1]（2015）在《银证混业经营仍需法律配套》一文中研究指出银行这一实力雄厚的金融机构的入场,将会加速证券行业并购整合的进程,而实力较弱业务能力差的券商将被兼并收购或者淘汰出场,从而优化证券行业的结构近日,银行将会获得券商牌照的消息引发市场热议。根据我国法律规定,银行和证券业一直以来实行分业经营、分业管理。因此,该消息的出现再一次引起了金融行业的关注。但是,推行银行和证券业混业经营,法律层面的保障必须先行。根据我国现有的法律法规以及部门规章对银行业和证券业经营模式的规定,并不能保证其完善推行。笔者认为,应结合行业特点和国内经济环境,进一步完善银行和证券业混业经(本文来源于《法人》期刊2015年07期）
朱安明[2]（2010）在《国开证券首试“银证混业”》一文中研究指出本报讯 朱安明报道 国内唯一一家由银行全资控股的证券公司——国开证券有限责任公司25日在京正式成立，从而与一年前成立的国开金融有限责任公司一并，搭建起国家开发银行以银行业务为主体、兼具投资和投行功能的“一拖二”组织架构。这标志着该行商业化转型又向前(本文来源于《中国财经报》期刊2010-08-26）
蔡宗琦[3]（2010）在《国开证券月底挂牌》一文中研究指出消息人士透露，刚刚更名的国开证券计划本月底在京正式挂牌。分析人士认为，国开行将成为第一家真正开展银证“混业经营”的商业银行。 被国开行收购后，航空证券于今年6月24日更名为国开证券。按照公司计划，在更换股东后，国开证券资本金已由原来的5.2亿元增(本文来源于《中国证券报》期刊2010-08-04）
谢罗奇,徐莉萍[4]（2008）在《中国银证混业经营模式探析——基于网络合作理论的视角》一文中研究指出金融机构间的结盟、合资、相互投资与合并经营等,其实就是基于网络合作理论下的金融机构混业经营。因此,中国商业银行应根据自身条件采取相应网络合作模式来实现其混业经营,才能收到预期的良好效果。(本文来源于《经济与管理》期刊2008年06期）
华观发[5]（2007）在《银证混业在即 日本猛推60项金融变革》一文中研究指出日本金融业迈向混业经营的时代正式开启。12月21日，日本金融厅（ＦｉｎａｎｃｉａｌＳｅｒｖｉｃｅｓＡｇｅｎｃｙ，ＦＳＡ）公布了刺激日本金融市场改革的一系列重要举措，其中很重要的一项就是扫清银行业和证券业的分置，实现银、证混业经营。(本文来源于《21世纪经济报道》期刊2007-12-26）
刘水根,肖秉毅[6]（2007）在《中国金融业现实选择:银证混业经营》一文中研究指出本文对现在金融混业趋势作了分析,然后对中国金融业的分业格局与混业趋势的冲突现状做了剖析。在此基础上提出中国金融业发展的现实选择应是设立以银行为核心的银行混业经营的金融控股公司。(本文来源于《金融与经济》期刊2007年02期）
黄忠平[7]（2005）在《中国商业银行银证混业风险防范研究》一文中研究指出中国作为世贸组织的成员,2006年底中国金融业将最终融入全球竞争中,金融混业将从外部波及我国金融市场。面对全能型外资银行或金融集团的激烈竞争,作为我国金融业主体的银行业将首当其冲遭受巨大冲击,而业务范围的不平等无疑将使我国的商业银行在竞争中处于劣势,这将直接关系到我国金融业的生存和发展。在此背景下,为应对国际金融集团的竞争,我国商业银行不可能再固守传统商业银行发展模式,必须在切实防范金融风险的前提下,循序渐进地介入各种证券业务提高自身的竞争力,混业经营也将成为我国金融制度变迁的目标选择。当前迫切需要解决的问题是怎样在短暂的缓冲期内,建立起完善的商业银行银证混业风险内控和外部监管机制,实现我国金融业由分业向混业的平稳过渡,以利于我国商业银行更好地融入全球性的竞争。 银证混业的商业银行面临内部交易、利益冲突、津贴外溢等潜在风险,从效率的角度出发,我国的混业经营具有必然性;但从安全的角度出发,完全的混业经营又不具有现实性,金融控股公司模式则既坚持混业经营原则,又有利于弱化混业风险,是我国混业经营模式的现实选择。对我国股票投资风险溢价的实证分析表明中国股票市场尚不能提供合理的风险报酬,目前我国商业银行在混业经营过程中应减少在股票市场的风险暴露,在其资产配置中暂不投资于股票资产,并要严防信贷资金违规进入股市。对债券投资可采用免疫和收益率曲线配置等策略来将利率风险控制在商业银行可以承受的合理范围内,实现经风险调整收益率的最大化。完善的风险内控制度是推进混业经营的根本保证,商业银行可使用经风险调整的收益率、风险价值、压力测试、事后检验等风险管理方法,建立立足于整个企业基础上的风险管理框架,在源头上控制其在银证混业过程中所面临的市场风险。只要当前混业经营的趋势不发生逆转,功能性统一监管将是我国金融监管结构演进的基本方向,在过渡期内可按照功能监管原则,在维持现有监管结构的基础上,建立牵头监管制度。为防范银证混业的利益冲突、阻隔金融集团风险传染,有必要建立严格的市场准入条件、严密的中国墙和防火墙制度、及时的风险预警和退出机制。(本文来源于《南京师范大学》期刊2005-06-30）
黄毅[8]（2005）在《我国银证混业风险的法律控制研究》一文中研究指出迈入21世纪,银证混业以其综合化经营的竞争优势而成为了世界银行和证券业发展的历史趋势.我国实施银证混业制度的必然性,主要基于两点因素:一是实施银证混业有利于中资金融机构抗衡外资金融机构;二是国内银证混业的发展要求日趋强烈。 本文首先指出,要发挥银证混业的经营优势,就必须严格控制银证混业的风险。我国《商业银行法》和《证券法》规定了银证分业经营的体制,但实施银证混业,意味着银行资产将通过各种形式进入证券市场,因此风险控制对于其安全实施尤为关键.现行体制下,我国实施银证混业,可能会产生一些风险,主要包括银证合作的风险、金融控股公司的风险、商业银行设立基金管理公司的风险以及金融系统性风险。 本文认为,导致上述风险的根本原因,主要在于我国现行的金融法律制度不完善,如国有银行公司治理结构存在缺陷、证券市场发展受阻于股权分置制度以及混业监管制度特别是金融控股公司制度缺乏等。 然后,本文通过考察美、英、德叁国银证混业风险法律监管模式的特点,认为借鉴美国法律模式最有助于提高我国银证混业的风险监管水平。 最后,本文从我国实际出发,充分借鉴美国经验,提出了旨在控制银证混业风险的法律对策,如完善国有银行公司治理结构、建立股票全流通制度、加强金融控股公司立法以及建立混业监管与分业监管相结合的监管机构法律制度等。(本文来源于《湖南大学》期刊2005-04-25）
张家恩,陈金贤[9]（2005）在《我国推进银证混业经营中的相关模式选择》一文中研究指出在分析和比较银证混业有关经营模式、过渡模式和监管模式的基础上,结合我国现有国情,指出我国应选择纯粹金融控 股公司的经营模式、"人为渐进"的过渡模式,辅之以银监会牵头的牵头监管模式,渐进地推进银证混业。(本文来源于《经济经纬》期刊2005年01期）
李新[10]（2004）在《银证混业经营中的法律监管》一文中研究指出银证混业仍存在许多难以解决的问题,我们应当借鉴发达国家的经验,及时构建银行证券混业经营的法律监管体系(本文来源于《国际融资》期刊2004年12期）
银证混业论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本报讯 朱安明报道 国内唯一一家由银行全资控股的证券公司——国开证券有限责任公司25日在京正式成立，从而与一年前成立的国开金融有限责任公司一并，搭建起国家开发银行以银行业务为主体、兼具投资和投行功能的“一拖二”组织架构。这标志着该行商业化转型又向前
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
银证混业论文参考文献
[1].吴敬,丁宁.银证混业经营仍需法律配套[J].法人.2015
[2].朱安明.国开证券首试“银证混业”[N].中国财经报.2010
[3].蔡宗琦.国开证券月底挂牌[N].中国证券报.2010
[4].谢罗奇,徐莉萍.中国银证混业经营模式探析——基于网络合作理论的视角[J].经济与管理.2008
[5].华观发.银证混业在即日本猛推60项金融变革[N].21世纪经济报道.2007
[6].刘水根,肖秉毅.中国金融业现实选择:银证混业经营[J].金融与经济.2007
[7].黄忠平.中国商业银行银证混业风险防范研究[D].南京师范大学.2005
[8].黄毅.我国银证混业风险的法律控制研究[D].湖南大学.2005
[9].张家恩,陈金贤.我国推进银证混业经营中的相关模式选择[J].经济经纬.2005
[10].李新.银证混业经营中的法律监管[J].国际融资.2004