加密货币洗钱风险的法律规制

论文摘要

作为新型虚拟货币的一种,加密货币具有匿名性、便捷性、不可撤销性等特点,隐含着较高的洗钱风险。其在法律规制、制度适用、执法监管三大层面给我国反洗钱工作带来一定的挑战。在借鉴美欧监管经验的基础上,建议我国将加密货币纳入现有的反洗钱法律规制体系,运用风险为本、科技监管的理念,努力建构并完善市场准入、风险内控、客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度,并强化执法监管,厉行规制,积极推进国家金融风险防治能力的现代化。

论文目录

• 一、加密货币与反洗钱
•   （一）加密货币的概念
•   （二）加密货币的特点
•     1. 匿名性
•     2. 便捷性
•     3. 不可撤销性
•   （三）加密货币洗钱流程及样态
•   （四）加密货币给我国反洗钱制度带来的挑战
•     1. 法律规制层面的挑战
•     2. 具体制度适用上的挑战
•     3. 执法监管层面的挑战
• 二、加密货币反洗钱国际监管之镜鉴
•   （一）美国加密货币反洗钱重要举措
•     1. 承认加密货币的法律地位，并将其纳入监管范畴
•     2. 构建虚拟货币监管示范框架和示范文本
•     3. 加强监管合作，严厉打击加密货币洗钱犯罪
•   （二）欧盟对加密货币的反洗钱监管举措
•     1. 密切关注加密货币，注重风险评估
•     2. 将加密货币纳入反洗钱法律体系
•     3. 注重监管科技的运用
• 三、我国加密货币反洗钱法律规制的进路
•   （一）制订规章，明确法律规制的路径
•   （二）确立风险为本、科技监管的规制理念
•     1. 风险为本
•     2. 科技监管
•   （三）构建完善加密货币反洗钱核心制度
•     1. 严格的市场准入制度
•     2. 完善的反洗钱内控制度
•     3. 客户身份识别制度
•     4. 交易记录保存制度
•     5. 大额交易和可疑交易报告制度
•   （四）强化加密货币反洗钱执法监管
•     1. 规范市场主体，实施穿透式监管
•     2. 强化现场监管，提高监管有效性
•     3. 加强跨部门与跨境执法合作
•       （1）加强跨部门执法协作
•       （2）加强跨境执法合作
• 四、总结

文章来源

类型: 期刊论文

作者: 李伟,叶威

关键词: 加密货币,洗钱风险,反洗钱,法律规制

来源: 江西警察学院学报 2019年06期

年度: 2019

分类: 社会科学Ⅰ辑

专业: 经济法

单位: 中央财经大学

分类号: D922.281

页码: 5-12

总页数: 8

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