导读:本文包含了客户分层论文开题报告文献综述、选题提纲参考文献及外文文献翻译，主要关键词:客户,价值,银行,兵家必争之地,兰州,相关性,佣金。
客户分层论文文献综述
吴文婷[1]（2019）在《农业银行个人客户分层分类管理及价值挖掘研究》一文中研究指出随着社会经济的迅速增长,商业银行之间的竞争也日趋激烈,各大金融机构的战略转型发展仍在逐步深化,服务方面的竞争也是日趋加剧。个人客户特别是高价值顾客资源也逐渐变成商业银行竞争的重点。怎样构建和客户长期合作共赢的关系,而且更好地维系个人客户关系,这是目前最为急迫的问题。但在竞争过程中,仍然存在许多问题。本文将从客户分层分类管理的必要性、现状、存在的问题进行研究和分析,进而提出相关的对策。(本文来源于《现代金融》期刊2019年08期）
乔雪梅[2]（2019）在《H银行个人客户分层管理改进方案及实施路径研究》一文中研究指出近年来,银行业对外开放的力度不断加大。香港市场紧随时代步伐,逐渐加强与内地的互联互通,港资银行也将迎来新的发展机遇。H银行作为一家港资银行,致力于为内地中高端客户提供专属的“一站式”服务为宗旨。然而,银行个人客户的结构和需求随着时代的进步发生着深刻的变化,H银行依靠金融资产和卡介质的静态个人客户分层标准已不能有效地细分目标客户群。本文以H银行为研究对象,采用结构型访谈法深入到H银行不同层级和部门进行调研,并结合笔者的实际工作经验分析总结出目前个人客户分层管理中存在的主要问题有:新客户的需求及价值识别不到位、存量客户分层经营效率不高、潜力客户挖掘程度不足等。进而为H银行提出了分层管理改进方案,即基于新客户特征的二维分层及管理;基于存量客户利润贡献度、贡献增长率、关系可靠性建立的叁维分层模式及管理;基于潜力客户生命周期理论的多维分层及管理。同时,为确保改进方案的顺利实施提出了数据先导、过程分解、检查反馈和调整提升的有效路径。基于本文的分析,针对H银行提出如下建议:不断完善数据库建设,对个人客户进行全生命周期的动态分层管理;积极把握政策契机,运用直销银行模式打破时间、空间和物理网点的限制,拓展全国各地区的优质客户资源。(本文来源于《内蒙古大学》期刊2019-04-01）
王森彪[3]（2019）在《运用大数据开展银行个人客户分层维护》一文中研究指出商业银行面临着全新支付结算方式迭出、跨界竞争日趋激烈、智能设备广泛应用的新业态,商业银行个人类客户的维护工作愈加重要。客户维护责任到人,为客户提供多元化产品支撑和差别化的服务,充分运用大数据分析挖掘商机,将有效地促进个人类中高端客户的快速增长并实现客户资产的保值增值。(本文来源于《黑龙江金融》期刊2019年02期）
陈健[4]（2019）在《券商APP平台发力投顾服务》一文中研究指出作为券商重要的互联网金融平台，目前券商APP建设在突出智能投顾的特色之际，越来越重视“人”的作用。2018年底以来，在智能服务基础上，海通证券、国泰君安等不断完善会员体系，发挥投顾、研究所分析师等的作用提升服务能力。中国证券报记者了解到，近日国金证券也将(本文来源于《中国证券报》期刊2019-02-19）
金嘉捷[5]（2019）在《资管新规催化银行客户分层 私行业务成兵家必争之地》一文中研究指出银行资管规模承压之际，一个细分领域正异军突起。普益标准最新统计显示，截至2018年末，个人理财规模约有22.55万亿元，在银行业金融机构理财产品中占比达76.49%，同比提升11.16个百分点。其中，高净值人群贡献卓着，各家银行的私人银行业务资产管理规模(本文来源于《上海证券报》期刊2019-01-31）
吴凌[6]（2018）在《探索金融支付工具在银行客户分层管理中的应用——基于数据共享框架下的业务相关性研究》一文中研究指出随着信息技术的发展与普及,客户对于支付结算工具的多样性、实用性及便捷性提出了更高要求,在金融同业竞争日趋激烈的背景下,网络支付、电话支付、移动支付等新型结算工具竞相出现,极大地拓宽了客户对于支付方式的选择范围,使得不同类型的支付需求得以满足。本文旨在通过分析银行客户种类与支付工具选择及结算量之间的相关关系,来寻找一条客户分层管理的新途径,进而为银行实现精准化营销提供依据,同时也为支付工具的创新探索提出一些建议。(本文来源于《经贸实践》期刊2018年24期）
潘东霞[7]（2018）在《兰州银行客户分层管理策略研究》一文中研究指出20世纪70.年代后,在.经济全.球化以.及信息.技术快速.提高的大背景下,经济活动和金融服务日新月异。同时,随着.金融.监.管政策.变革的.发展,.互联网.金融、利.率市场.化以及.第叁方.支.付这.些因素.都对.我国.银行.业经营.发展.的外部.环境产生了.很大的.影响。从.普通.银行客.户来.说,对于金融服务的要求越来越明显,这对整个银行业以及银行从业者都提出了相当大的挑战。在如此激烈的环境中要生存下来,必须进行经营变革和转型,以客户需求为导向,转变传统的单一销售模式及利润增长方式,达到客户分层管理及维护,保证客户的满意度和忠诚度,将客户价值最大化,达成银行和客户的双赢。.兰州银行作为地方股份制商业银行,在利率市场化及互联网金融的普及下,产生了诸如储蓄存款分流加剧,银行负债业务成本上升、短期内导致净息差收窄等问题。同时,存款理财化和资产表外化趋势加剧以及利差收窄、收益下降等问题也随之凸显出来。另外,银行业产品同质化较为严重,兰州银行在其所在地区与其他银行的竞争越发激烈。这就迫使兰州银行要依托现有的竞争优势,寻求转型发展,将客户服务做到极致。因此,研究客户分层管理策略具有很强的实践意义和应用价值。本文以兰州银行客户分层管理策略为研究对象,运用客户分层管理的相关理论及研究方法,采用访谈法和问卷调查法,诊断分析了兰州银行客户分层管理现状及存在的问题,根据分析,本文总结得出了兰州银行现有客户分层管理策略尚需改进的不足之处—分层卡片推广工作进展缓慢、差别化服务效果不理想、产品丰富程度不足、员工专业素质参差不齐,在问题及原因分析的基础上,分别从普通客户、中端客户、高端客户、私人银行客户这四个方面给出具有针对性的策略改进,最后,结合兰州银行实际,从完善客户信息库、增强产品设计等六个方面提出了改进后策略的实施重点、实施保障措施。(本文来源于《兰州大学》期刊2018-12-01）
马天超[8]（2018）在《长春市邮政储蓄银行个人住房贷款业务客户分层管理研究》一文中研究指出邮政储蓄银行是中国邮政集团旗下的子公司。2016年,中国邮政储蓄银行于香港成功上市,开始进军国际资本市场,其商业市场规模迅速扩张。邮政储蓄银行具有鲜明的邮储特色,几十年的积累形成了巨额储蓄规模,负债业务具备相当强的实力,为贷款业务的发展提供了得天独厚的优势。个人住房贷款业务是中国邮政储蓄的新业务增长点,也是中国邮政储蓄银行在香港上市完成资产证券化转型后的必然业务发展方向和利润来源。随着城镇化的进一步加速以及老百姓生活水平的不断提高,个人住房贷款业务得到了快速的发展。然而,邮储银行缺乏资金类业务的管理经验,使其具备的优势得不到充分的发挥。近年来,国家加大对国内房地产市场的宏观调控,并且调控节奏日益加快,政府的工作重心放在了对房地产价格的稳定上,个人住房贷款业务市场受到一定的政策影响。针对邮储银行长春分行,怎样立足于当前市场放缓的局面,深度开发房地产刚需市场,满足企业发展目标,是其面临的困难之一。长春市邮储银行经过多年的发展,形成了网点众多、客户资源丰富和利率优惠等优势,在长春市商业银行个人住房贷款市场是不容忽视的力量。相对于大型国有商业银行而言,长春市邮储银行的个人住房贷款业务发展较晚,市场规模受到局限。找准市场定位,深度耕耘市场资源,对客户进行精细化管理,成为长春市邮储银行个人住房贷款业务市场经营的重要目标。本文以长春邮储银行个人住房贷款业务的客户群体为研究重点,结合目前长春市房地产发展的现状,从客户关系管理角度出发,对邮储银行长春分行个人贷款业务的营销环境、营销管理现状和客户结构进行了分析。研究发现,邮储银行长春分行存在对客户开发程度低、员工缺乏营销积极性、盲目的大客户关系维系思想占主导、客户管理低效率等管理问题。运用SWOT分析方法,对长春邮储银行个人住房贷款业务发展的内外部资源进一步分析,判定其竞争优劣势和市场机会,进而明确了其个人住房贷款业务市场的竞争定位。在此基础上,运用市场营销理论相关知识,根据发现的问题提出细分关系客户,对客户进行分层管理,对高中低价值型客户进行差异化营销的建议方案,并从企业组织层面和营销管理的整合层面提出了方案实施的保障性措施,包括产品组合创新,价格差异化调整,销售渠道拓宽,企业职能部门的协调整合等。在国家房地产宏观调控的政策环境下,个人住房贷款业务是商业银行面临的重要经营问题。希望论文的研究对长春邮储银行提高贷款和市场占有份额有所启示,也能为同类银行个人住房贷款业务的市场经营提供一些发展思路。(本文来源于《吉林大学》期刊2018-12-01）
囤金燕[9]（2018）在《中信证券东海路营业部客户分层管理研究》一文中研究指出随着我国证券行业竞争的不断加深,证券公司佣金水平逐步下滑,证券公司之间的竞争已经由传统的业务竞争逐步转变为客户竞争。各证券公司深谙客户管理的重要性,纷纷采取措施加大对客户管理的重视和投入力度,希望通过客户精确分类,精准营销,提供更加个性化的服务和产品满足客户不同需求,以达到提高客户体验和忠诚度,挖掘客户潜在价值,创造更大经济效益的目的。但是,在实际的证券公司客户分层管理中,出现一些问题导致客户细分不足,大大降低了客户对证券公司的满意度。基于这种情况,为提高证券公司客户分层管理水平,本文以中信证券东海路营业部为例,运用文献研究法、案例分析法、访谈法、聚类分析法等研究方法,基于客户关系管理理论、服务营销理论、客户细分理论、客户价值理论等理论基础,分析中信证券东海路营业部客户分层管理现状及存在的问题,提出客户分层管理改进方案和实施保障,满足营业部客户分层管理需求,提高客户粘性,挖掘客户潜在价值,将客户为企业创造的价值最大化。通过本文的研究,可以得到的结论有:(1)目前中信证券东海路营业部客户分层管理存在的问题包括:客户需求及客户价值识别不清、客户分层方法不科学、分类经营效率不高、差异化服务效果不理想、差异化产品设计不完善等;(2)中信证券东海路营业部客户分层管理的改进,应遵循真实性、精细化、个性化等原则,将管理方式由传统的“分类经营个体”转变为“分类经营群体”,不再过分强调单一指标的实现,而是通过完善现有业务制度体系和服务,加强对不同层级客户的个性化营销与管理;(3)基于聚类分析的客户定量分层分析,通过构建客户细分模型,采用快速聚类进行分组,利用判别分析法进行判定,得出各变量对聚类结果的重要程度排序为:成交金额>成交笔数>净佣金>账户资产。通过判别分析,对聚类分析的结果进行了修正,得出分类结果。总样本为1631个,判别分析与聚类分析的误差共34个,误差率为2.08%,误差较小。最终,将客户群体分为优质客户、一般客户、潜力客户;(4)基于客户分层的分类管理策略为:客户分层方法与客户身份识别体系确立、差异化渠道服务构建、多元化产品供应;(5)客户分层管理改进的实施保障措施,应进行客户科学识别工作,完善客户信息库,加强营销业务和财富管理中心建设,加强产品设计开发。(本文来源于《兰州理工大学》期刊2018-11-24）
戴光耀[10]（2018）在《基于客户价值的宁波银行企业客户分层管理研究》一文中研究指出客户分层管理是根据客户的不同因素进行层级划分,对不同层级的客户群体提供不同服务,进而进行资源的优化和配置,使企业达到效益最大化的目标,结合客户价值理论,通过客户价值矩阵,可以量化每一个客户对企业当前以及将来的贡献,通过营销策略、管理措施最终实现客群质量优化提升,利于企业资源配置、长远发展。近年来,随着经济的不断发展,我国商业银行面临着客户多而杂、竞争同质化等问题,商业银行也从粗放式被动受理业务,转向了精细化地主动营销业务,需要通过数据分析识别出有价值的客户,予以营销,才能在充分竞争的市场中取得优于同业的经营业绩。本文主要选取了宁波银行总行营业部企业客户为对象,随着规模的不断增长、利润不断提高、客户不断增多,管理压力也是随之增大,本文具体阐述了该网点目前的管理模式,对存在的问题进行剖析,并利用客户价值理论思想,提出客户分层管理的具体方案。以客户历史业务贡献数据为实例,进行统计归类,结合客户价值矩阵识别不同的客户群体,对客户分层进行进一步分析,反映出该网点当前企业客户客群建设存在的问题和背后的管理缺陷,结合理论分析制定不同的营销定位和业务策略,进行客户的分层管理,实现对该网点企业客户群体的优化管理。通过本文的研究发现,商业银行在客户数量多时,一定要具备客户识别能力,能够从客户中挑选有价值、有潜力的客户,动态制订下阶段的营销策略,集中优势资源予以支持,即能够管理好客户,又能够有效地促进业务发展。(本文来源于《宁波大学》期刊2018-06-25）
客户分层论文开题报告
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
近年来,银行业对外开放的力度不断加大。香港市场紧随时代步伐,逐渐加强与内地的互联互通,港资银行也将迎来新的发展机遇。H银行作为一家港资银行,致力于为内地中高端客户提供专属的“一站式”服务为宗旨。然而,银行个人客户的结构和需求随着时代的进步发生着深刻的变化,H银行依靠金融资产和卡介质的静态个人客户分层标准已不能有效地细分目标客户群。本文以H银行为研究对象,采用结构型访谈法深入到H银行不同层级和部门进行调研,并结合笔者的实际工作经验分析总结出目前个人客户分层管理中存在的主要问题有:新客户的需求及价值识别不到位、存量客户分层经营效率不高、潜力客户挖掘程度不足等。进而为H银行提出了分层管理改进方案,即基于新客户特征的二维分层及管理;基于存量客户利润贡献度、贡献增长率、关系可靠性建立的叁维分层模式及管理;基于潜力客户生命周期理论的多维分层及管理。同时,为确保改进方案的顺利实施提出了数据先导、过程分解、检查反馈和调整提升的有效路径。基于本文的分析,针对H银行提出如下建议:不断完善数据库建设,对个人客户进行全生命周期的动态分层管理;积极把握政策契机,运用直销银行模式打破时间、空间和物理网点的限制,拓展全国各地区的优质客户资源。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
客户分层论文参考文献
[1].吴文婷.农业银行个人客户分层分类管理及价值挖掘研究[J].现代金融.2019
[2].乔雪梅.H银行个人客户分层管理改进方案及实施路径研究[D].内蒙古大学.2019
[3].王森彪.运用大数据开展银行个人客户分层维护[J].黑龙江金融.2019
[4].陈健.券商APP平台发力投顾服务[N].中国证券报.2019
[5].金嘉捷.资管新规催化银行客户分层私行业务成兵家必争之地[N].上海证券报.2019
[6].吴凌.探索金融支付工具在银行客户分层管理中的应用——基于数据共享框架下的业务相关性研究[J].经贸实践.2018
[7].潘东霞.兰州银行客户分层管理策略研究[D].兰州大学.2018
[8].马天超.长春市邮政储蓄银行个人住房贷款业务客户分层管理研究[D].吉林大学.2018
[9].囤金燕.中信证券东海路营业部客户分层管理研究[D].兰州理工大学.2018
[10].戴光耀.基于客户价值的宁波银行企业客户分层管理研究[D].宁波大学.2018
论文知识图
