个人银行结算账户粗放式管理下潜在的洗钱风险及对策研究

粗放式管理下的个人银行结算账户在其应用过程中,存在一定的洗钱风险。基于此,本文阐述了个人银行结算账户粗放式管理下潜在的洗钱风险,并简单的探讨了在个人银行结算账户由于其粗放的管理方式,产生的洗钱风险,以及规避洗钱风险的相应方法和措施,希望能够为对此话题感兴趣的人们提供一些参考。

引言

一、个人银行结算账户粗放式管理下潜在的洗钱风险

1. 开户管理风险

2. 客户信息收集风险

3. 使用风险

二、个人银行结算账户粗放式管理下潜在洗钱风险的应对策略

1. 加强立法，降低开户管理风险

2. 优化客户信息识别措施

3. 精细化账户管理，降低使用风险

三、结语

类型: 期刊论文

作者: 严凌

关键词: 个人银行,洗钱风险,银行管理

来源: 现代经济信息 2019年23期

年度: 2019

分类: 经济与管理科学

专业: 金融

单位: 中国人民银行荆门市中心支行

分类号: F832.2

页码: 264

总页数: 1

文件大小: 2176K

下载量: 114

猜你喜欢